Neuordnung bestehender Unterstützungskassen-Modelle
Fachartikel zur Prüfung von Zusage, Rückdeckung und Kassenmodell.
Neuordnung einordnen
Rückabwicklung / Widerruf / Rürup
Ist Ihr Vertrag wirklich unangreifbar?
Viele Lebensversicherungen und Rürup-Verträge wurden nie darauf geprüft, ob sie wirtschaftlich nachteilig oder rechtlich angreifbar sind. Durch eine Überprüfung kann eine nue Ausgangslage entstehen.
Es geht nicht um pauschale Aussagen, sondern um die nachvollziehbare Prüfung konkreter Verträge und echter Handlungsmöglichkeiten.
Nicht jeder Vertrag ist falsch, aber viele wurden nie wirklich geprüft.
Gerade dort, wo Widerrufsbelehrungen, Vertragsmechaniken und wirtschaftliche Nachteile zusammenspielen, kann eine neue Situation entstehen. Entscheidend ist die Einzelfallprüfung.
Was geprüft wird
- fehlerhafte oder unvollständige Widerrufsbelehrungen
- wirtschaftlich nachteilige Vertragsmodelle
- eingeschränkte Flexibilität und Verfügbarkeit bei Rürup
- reale Erfolgsaussichten der Durchsetzung
Warum Rürup besonders kritisch sein kann
Viele Rürup-Verträge binden Kapital langfristig, bieten geringe Flexibilität, eine eingeschränkte Vererbbarkeit und in der Rentenphase nicht selten enttäuschende Beträge. Die steuerliche Förderung in der Ansparphase verschleiert häufig die echte Rentabilität des Vertrags.
Ihr Vorteil bei meinem Partner für die Rückabwicklung
Die Kombination aus juristischer Durchsetzung, finanzmathematischer Einordnung und einem Prozess, der für Sie nicht zu einem unkalkulierbaren Risiko wird.
0 €
Eigenes Prozesskostenrisiko
Die Kosten werden über einen Prozessfinanzierer getragen, wenn die Erfolgsaussichten und die Wirtschaftlichkeit passen.
90 %
Hohe außergerichtliche Quote
In vielen Konstellationen kann bereits außergerichtlich eine Lösung erreicht werden, bevor ein Verfahren eskaliert.
6–10
Wochen in vielen Fällen
Wenn Versicherer außergerichtlich einlenken, können Ergebnisse vergleichsweise zügig sichtbar werden.
So läuft die Prüfung ab
Keine pauschalen Versprechen, sondern ein klarer Weg von der Sichtung bis zur möglichen Durchsetzung.
1. Vertrag einordnen
Vertragsart, Abschlusszeitpunkt, Police, Nachträge und Belehrungen werden vollständig gesichtet und eingeordnet.
2. Rechtlich und wirtschaftlich bewerten
Es wird geprüft, ob Ansatzpunkte für Widerruf oder Rückabwicklung bestehen und ob sich das Vorgehen wirtschaftlich lohnt.
3. Prozessfinanzierung abstimmen
Wenn eine gerichtliche Durchsetzung sinnvoll erscheint, wird die Finanzierung des Verfahrens über den Partner geordnet abgesichert.
4. Durchsetzen und begleiten
Außergerichtlich, über den Ombudsmann oder gerichtlich – der Weg wird mit spezialisierten Partnern durchgezogen, wenn die Voraussetzungen stimmen.
Warum warten?
Mandanten sollen nicht erst nach Jahren feststellen, dass ihr Vertrag rechtlich angreifbar gewesen wäre oder wirtschaftlich kaum Sinn ergeben hat. Darum geht es hier nicht um Schönfärberei, sondern um Klarheit und die ehrliche Prüfung von Chancen.
Für wen das sinnvoll ist
Für Menschen mit privaten Lebensversicherungen oder Rürup-Verträgen, die wissen möchten, ob ihre Police tatsächlich unangreifbar ist oder ob sich aus einer Prüfung ein neuer Handlungsspielraum ergeben kann.
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Nächster Schritt
Jetzt Vertrag prüfen lassen.
Wenn Sie wissen möchten, ob Ihr Vertrag angreifbar ist und ob eine Rückabwicklung wirtschaftlich sinnvoll sein kann, beginnt alles mit einer klaren Einzelfallprüfung.